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Marchés financiers

L'essentiel

  • Meme si certains établissements se sont ouvert plus tard comme la naissance de la bourse de Wall Street. Le 17 mai 1792, à New York, au numéro 68 de la rue du mur (Wall Street), près de l'ancien mur d'enceinte des Hollandais, 24 agents de change signent la convention du Buttonwood tree, du nom du platane sous lequel ils ont pris l'habitude de se réunir. Par cette convention, ils décident d'appliquer un taux de commission unique sur toutes leurs ventes de titres. C'est la naissance du New York Stock Exchange (NYSE), la Bourse des valeurs de New York, surnommé Wall Street depuis 1863.
  • IL y a plusieurs acteurs de concernés :
  • Les émetteurs sont sur le marché primaire qui sont les sociétés côtés en bourse, banques d'investissements (pour les produits dérivés), etc.
  • Les investisseurs peuvent être particuliers, institutiennels, OPCVM (Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières) qui peuvent être des SICAV(Société d'Investissement à Capital Variable) ou FCP(Fonds Commun de Placement), les Hedge funds (trucs risqué/spéculation/trader)
  • Les intermédiaires concerne les courtiers qui mettent les titres sur les marchés créé par les émetteurs. Avant 1988, ce rôle était tenu par les agents de change (ministèrel)
  • L'AMF qui régule les marchés : Par téléphone : 01 53 54 62 00 (prix d'un appel local) du lundi au vendredi, de 9h à 12h30, et les mardis et jeudis de 13h30 à 17h

Méthodes

Instruments

Pays

Suisse

Banques

  • Yuh : Yuh (promut par Swissquote et PostFinance) est actuellement la seule banque suisse en ligne qui accepte les non-résidents suisses. Elle vous permet d'obtenir un IBAN suisse, de stocker plusieurs devises sur un même compte, et de convertir vos CHF en EUR à un bon taux de change sans frais supplémentaires pour les virements en CHF et EUR en Suisse.
  • Revolut et Wise : Bien que ces deux services ne fournissent pas un IBAN suisse, ils offrent des comptes multidevises où vous pouvez stocker et gérer vos CHF. Revolut, par exemple, permet de détenir des CHF mais n'a pas de coordonnées bancaires suisses. Wise peut être utilisé pour les conversions de devises à des taux avantageux, mais encore une fois, sans IBAN suisse.

R&D sur les banques suisse

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Options de Banques Suisses Yuh (Swissquote et PostFinance) Offre : Yuh est une néo-banque suisse qui propose un compte multidevise avec un IBAN suisse, permettant de détenir des CHF et d'autres devises. Elle est accessible aux résidents français et offre des services d'investissement, y compris l'achat d'actions, d'ETF et de cryptomonnaies, qui pourraient être considérés comme des unités de compte.

Avantages : Ouverture en ligne simple pour les non-résidents.

Pas de frais de tenue de compte de base, mais des frais minimes sur les transactions (par exemple, 0,5-1% sur les conversions de devises).

Possibilité d’investir dans des actifs pour potentiellement couvrir les frais via des rendements.

Frais de garde : Pas de frais de garde explicites pour les comptes standards, mais des frais peuvent s'appliquer sur les portefeuilles d'investissement (vérifiez les conditions spécifiques).

Conditions : Aucune exigence de dépôt minimum élevé, ce qui est idéal pour commencer. Accepte les non-résidents de l’UE, dont la France.

UBS (Union de Banques Suisses) Offre : UBS propose des comptes pour non-résidents, notamment des comptes privés et des solutions de gestion de patrimoine. Vous pouvez détenir des CHF et investir dans des fonds UBS ou d'autres unités de compte.

Avantages : Accès à une large gamme de produits d'investissement (fonds, obligations, actions) pour couvrir les frais de garde via des rendements ou des prélèvements directs.

Réputation internationale et stabilité financière.

Frais de garde : Généralement autour de 0,2-0,5% par an sur les actifs sous gestion, selon le type de compte et le volume. Les non-résidents peuvent être soumis à des frais supplémentaires (par exemple, 360 CHF/an si moins de 500 CHF déposés mensuellement depuis la France).

Conditions : Dépôt minimum souvent élevé (pouvant atteindre 250 000 CHF pour certains comptes d’investissement). Une visite en agence ou une procédure par courrier peut être requise.

PostFinance Offre : PostFinance propose des comptes pour non-résidents, notamment le “Compte privé en CHF”. Elle offre également des options d’investissement via des fonds PostFinance.

Avantages : IBAN suisse pour dépôts en CHF.

Possibilité d’investir dans des unités de compte (fonds) pour gérer les frais.

Frais de garde : Frais mensuels de 5 CHF pour le compte de base, plus 25 CHF/mois supplémentaires pour les non-résidents (soit 360-444 CHF/an). Les frais sur les fonds d’investissement varient (souvent 0,5-1% par an).

Conditions : Ouverture possible en ligne ou par courrier, mais une validation en personne dans une poste suisse peut être nécessaire. Pas de dépôt minimum élevé pour le compte standard.

Banque Cantonale de Genève (BCGE) Offre : La BCGE propose des comptes pour les non-résidents, notamment les frontaliers ou résidents français proches de la Suisse, avec des options d’investissement.

Avantages : Frais compétitifs (10 CHF/mois pour les non-résidents).

Accès à des fonds et produits d’investissement pour couvrir les frais de garde.

Frais de garde : Frais de gestion sur les actifs investis (souvent 0,3-0,6% par an), à confirmer selon le portefeuille.

Conditions : Ouverture possible à distance avec des documents certifiés. Convient bien aux Français en raison de la proximité géographique et des relations économiques.

Inde

  • etf : FR0011869320 “LYXOR UCITS ETF PEA MSCI INDIA”

Allemagne

  • courtier : scalable (propriétaire des titres ?) (ok pour DCA gratuit!, tous frais achats action à 0.99€ + frais ETF prime gratuite)
  • controle de marcher : Bafin