Conseil en Gestion du Patrimoine

Rétrocession (qui pourrait être bientôt interdit en Europe) où ils touche une petite part lors de la vente d'un produit financier et y étant déjà inclus dans le contrat du produit financier.
- Il peut y avoir des abus pour les SCPI et ETF car ils peuvent prendre une part sur le long terme en frais de gestion.
Honoraires qui peuvent être déductibles des impôts si c'est liée à une activité (LMNP, auto-entrepreuneur) mais on est obligé de payer une TVA dessus. Donc 70% plus élevé que les rétrocessions.
- La TVA est enlevé pour les support en Assurance-vie
- La TVA est présente pour la gestion d'un PEA.

Sait qu'il y a seulement 10% de fonds qui sont qualitatif et 50% sont nuls.
Fournis un rapport d'adéquation pour savoir en toute transparence :
- Combien ça me rapporte ?
- Combien ça va lui coûter ?
- Combien sont les rétrocessions sur chaque fonds ?
Reste vigilent sur le tracking difference des ETF par exemple.

Contrat de capitalisation pour les enfants pour purger les plus-values lors de la cession sur le long terme. On peut donner ce contrat pour ses enfants.
Sortie progressif en capital évite les frictions fiscaux (double impot).

Idées projets

Objectif long terme : gérer un immeubles dans Angers, poitier, Limoge, …
Objectif moyen terme : achat et rénovation et revente appartements
Objectif court terme : créer une petite société de service à mie-temps.
Objectif inatteignable : rachat d'églises pour les rénover et revenus issue de courtages ?